报税过后 哪些票据不用留

2014-6-3 09:47:10

选稿:赵春苑 来源:华人工商网

  随著报税季的结束,许多人开始问,哪些材料应该保留?而哪些可以扔掉?

  报税单需永久保存,因为它们能在你日后申请抵押贷款、残障保险或计算其他财富价值时起作用。如果不想保留原件,可直接保存电子档。

  国税局(IRS)通常会在报税截期后的三年内进行审计,所以报税材料至少应保存三年。这些材料包括信用卡帐单、取消的支票、提款卡交易记录和显示税务减免的收据;还有捐赠后慈善机构发来的证明信、抵押贷款利率的文本材料、资本收益的分配记录和收入。

  但对于自营业主、小公司经营者或收入来源比较复杂的个人,则需要将材料保存更久。因为IRS有权在未来六年内,对未将25%以上收入上报的人进行审计。注意应使用碎纸机处理往年的报税材料,以免不法分子盗窃身分。

  此外还应保存资产的记录,以及此前购买的股票和共有基金的日期和价格记录,并在卖出这些资产和投资的那一年将所有记录上报。所有经纪代理人都需要上报2011年以后购买股票的成本基准,及2012年以后购买的共有基金和指数基金(ETF)。但专家建议,以防日后换经纪,应自行保存所有的购买记录。还有已缴税的再投资红利、继承的股票和资金,都应保存记录。

  如果存入传统IRA帐户中的钱无法从收入中扣除(non-deductible contributions),你必须用8606表申报存入IRA帐户中的存款额,并保存所有的8606表,直等到你从IRA帐户中提出所有存款,以免退休后从IRA帐户中提款时多缴税。

  购房和维修房屋的收据也应保存。单身者出售主要住宅的所得如果少于25万元 (已婚者少于50万元),而且你过去五年在住宅至少住了两年,即无需缴税。但如果你只是短期居住,或主要部分出租,就需要缴税,不过房屋修缮的纪录能帮你减税。

  只要你工资的信息与今年W-2表格吻合,就可以处理掉月工资单。但如果12月的工资单上列有直接从薪水中扣除的慈善捐款,则需要保留。如果每月的经纪帐单与你的年终财务报告和1099s表格吻合,也可处理掉。同时还可清理无需用来报税的信用卡收据、电话、电视和瓦斯等公共事业的帐单。

 

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报税过后 哪些票据不用留

2014年6月3日 09:47 来源:华人工商网 选稿:赵春苑

  随著报税季的结束,许多人开始问,哪些材料应该保留?而哪些可以扔掉?

  报税单需永久保存,因为它们能在你日后申请抵押贷款、残障保险或计算其他财富价值时起作用。如果不想保留原件,可直接保存电子档。

  国税局(IRS)通常会在报税截期后的三年内进行审计,所以报税材料至少应保存三年。这些材料包括信用卡帐单、取消的支票、提款卡交易记录和显示税务减免的收据;还有捐赠后慈善机构发来的证明信、抵押贷款利率的文本材料、资本收益的分配记录和收入。

  但对于自营业主、小公司经营者或收入来源比较复杂的个人,则需要将材料保存更久。因为IRS有权在未来六年内,对未将25%以上收入上报的人进行审计。注意应使用碎纸机处理往年的报税材料,以免不法分子盗窃身分。

  此外还应保存资产的记录,以及此前购买的股票和共有基金的日期和价格记录,并在卖出这些资产和投资的那一年将所有记录上报。所有经纪代理人都需要上报2011年以后购买股票的成本基准,及2012年以后购买的共有基金和指数基金(ETF)。但专家建议,以防日后换经纪,应自行保存所有的购买记录。还有已缴税的再投资红利、继承的股票和资金,都应保存记录。

  如果存入传统IRA帐户中的钱无法从收入中扣除(non-deductible contributions),你必须用8606表申报存入IRA帐户中的存款额,并保存所有的8606表,直等到你从IRA帐户中提出所有存款,以免退休后从IRA帐户中提款时多缴税。

  购房和维修房屋的收据也应保存。单身者出售主要住宅的所得如果少于25万元 (已婚者少于50万元),而且你过去五年在住宅至少住了两年,即无需缴税。但如果你只是短期居住,或主要部分出租,就需要缴税,不过房屋修缮的纪录能帮你减税。

  只要你工资的信息与今年W-2表格吻合,就可以处理掉月工资单。但如果12月的工资单上列有直接从薪水中扣除的慈善捐款,则需要保留。如果每月的经纪帐单与你的年终财务报告和1099s表格吻合,也可处理掉。同时还可清理无需用来报税的信用卡收据、电话、电视和瓦斯等公共事业的帐单。

 

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